包括： (1)根据证券化的基础资产不同，分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化；(2)根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同．分为境内资产证券化和离岸资产证券化： (3)根据证券化产品的金融属性不同，分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。
37．【答案】D
【解析】债券发行制度有核准制度和注册制度两种：前者的核心是实质管理原则，后者的核心是公开原则。
38．【答案】C
【解析】包销可分为全额包销和余额包销两种。其中，余额包销是指承销商按照规定的发行额和发行条件，在约定的期限内向投资者发售证券，到销售截止日，如投资者实际认购总额低于预定发行总额，未售出的证券由承销商负责认购，并按约定时间向发行人支付全部证券款项的承销方式。
39．【答案】D
【解析】D选项，根据中标规则不同，可分为荷兰式招标(单一价格中标)和美式招标(多种价格中标)。
40．【答案】 C
【解析】具体计算如下： (1)计算第一日三种股票的简单算术平均股价：Pi=1／3 ×(8．00+9．00+7．60)=8．20(元)；(2)计算8股票拆股后的新除数：新除数=拆股后的总价格÷拆股前的平均数=(8．00+3．00+7．60)--8．21)=2．27(元)； (3)计算第二日的修正股价平均数：修正股价平均数=拆股后的总价格÷新除数=(8．20+3．40+7．80)÷2．27=8。55(元)。
41．【答案】B
【解析】上证50指数根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中选择排名前50位的股票组成样本。
42．【答案】C
【解析】上证成分股指数简称上证180指数，是上海证券交易所对原上证30指数进行调整和更名产生的指数。上证成分股指数的样本股共有180只股票，选择样本股的标准是遵循规模、流动性、行业代表性3项指标。
43．【答案】D
【解析】深证系列综合指数包括深证综合指数、深证A股指数、深证8股指数等。深证综合指数以在深圳证券交易所上市的全部股票为样本股，以1991年4月3日为综合指数和A股指数的基期，以指数样本股计算日股份数作为权数进行加权逐日连锁计算。
44．【答案】B
【解析】债券的期限越长，就越容易受到利率风险的影响：期限越短，受到利率风险损害的可能性就越小，长期债券的高利率是对利率风险的补偿。
45．【答案】A
【解析】8选项，证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务；C选项，融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动；D选项，证券自营业务是指证券公司为本公司买卖证券、赚取差价并承担相应风险的行为。
46．【答案】B
【解析】设立证券公司的主要股东应具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。
47．【答案】C
【解析】根据《证券公司董事、监事和高管人员任职资格监管办法》第五条，中国证监会依法对证券公司董事、监事和高管人员进行监督管理。证券公司董事、监事和高管人员的任职资格由中国证监会依法核准，经中国证监会授权，也可以由中国证监会派出机构依法核准。
48．【答案】B
【解析】证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以盈利为目的的法人。
49．【答案】A
【解析】目前，上市证券的集中交易主要采用净额结算方式，结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司足额交付其应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保。
50．【答案】B
【解析】从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、
期货投资咨询业务。证券、期货投资咨询人员必须具有从事证券业务2年以上的经验，期货投资咨询人员具有从事期货业务2年以上的经验。
51．【答案】A
【解析】A选项，业务实行集中统一管理。
52．【答案】A
【解析】《证券法》第八十六条规定，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告；在上述期限内．不得再行买卖该上市公司的股票。
53．【答案】A
【解析】我国《刑法》第一百六十条规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金．
54．【答案】D
【解析】我国《刑法》第一百八十：二条规定，操纵证券、期货市场，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
55．【答案】C
【解析】A选项属于内幕交易、泄露内幕信息罪；B选项属于欺诈发行股票、债券罪：D选项属于提供虚假财务会计报告罪。
56．【答案】A
【解析】《证券公司风险处置条例》第六条规定， 国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患，可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项检查，对证券公司划拨资金、处置资产、调配人员、使用印章、订立以及履行合同等经营、管理活动进行监控，并及时向有关地方人民政府通报情况。
57．【答案】D
【解析】我国《证券法》第六十六条规定，上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起四个月内，向国务院证券监楞管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。
58．【答案】D
【解析】凡年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的人员均可参加证券业从业人员资格考试。
59．【答案】D
【解析】《证券业从业人员执业行为准则》第七条规定，从业人员应取得相应的从业资格，通过所在机构向中国证券业协会申请执业注册，接受中国证券业协会和所在机构组织的后续职业培训。
60．【答案】A
【解析】中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。
二、不定项选择题
1．【答案】ABC
【解析】D选项属于私募证券的特征。
2．【答案】BD
【解析】经国务院批准，2007年9月29日，中国投资有限责任公司宣告成立，注册资本金为2 000亿美元，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司。
3． 【答案】ABCD
【解析】根据《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证，以及中国证监会允许的其他金融工具。
4．【答案】ABD
【解析】根据我国政府对WT0的承诺，允许合资券商开展咨询服务及其他辅助性金融服务，包括信用查询与分析，投资与有价证券研究、咨询，公开收购及公司重组等；对所有新批准的证券业务给予国民待遇，允许在中国设立分支机构。加入后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1／3。合营公司可以(不通过中方中介)从事A股的承销，从事8股和H股、政府和公司债券的承销和交易，以及发起设立基金。
5．【答案】ABC
【解析】D选项，经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响股票未来的收益，引起内在价值的变化。
6．【答案】ABD
【解析】常见的行业因素包括： (1)行业或产业竞争结构； (2)行业可持续性； (3)抗外部冲击的能力：(4)监管及税收待遇；(5)劳资关系；(6)财务与融资问题； (7)行业估值水平。
7．【答案】ABCD
【解析】财政政策对股票价格的影响有四个方面：(1)扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，或是通过增加财政盈余或降低赤字，减少财政支出，改变企业生产的外部环境，进而影响企业利润水平和殷息派发；(2)通过调节税率影响企业利润和股息； (3)干预资本市场各类交易适用的税率；(4)国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股票价格。
8．【答案】ABC
【解析】股东大会是股份公司的权力机构，由全体股东组成。股东大会依法行使以下职权：(1)决定公司的经营方针和投资计划：(2)选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决