一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)
1．商业本票属于（ ）。
A．商品证券
B．有价证券
C．资本证券
D．货币证券
2．证券市场可分为发行市场和交易市场，这反映 了证券市场的（ ）。
A．交易结构
B．层次结构
C．品种结构
D．主体结构
3．在一般国家。社保基金分为两个层次：其一是 国家以（ ）形式征收的全国性基金；其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的（ ）。
A．社会保障税：社会保险基金
B．社会保障税；企业年金
C．社会保险基金；社会保障基金
D．社会保险基金；企业年金
4．美国第一家证券交易所是（ ）。
A．费城证券交易所
B．纽约证券交易所
C．美国证券交易所
D．太平洋证券交易所
5．证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券是（ ）。
A．资本证券
B．债权证券
C．有形证券
D．物权证券
6．下列不属于记名股票特点的是（ ）。
A．便于挂失
B．股东权利归属于记名股东
C．可以一次或分次缴纳出资
D．转让相对简单，不受限制
7．关于股票的清算价值，下列说法正确的是（ ）。
A．股票清仓时，股票所能获得的出售价值
B．股票的清算价值应与账面价值相等
C．股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值
D．公司破产清算时，其发行的股票的交易价值
8．下列不属于基本分析或基本面分析的是（ ）。
A．国际金融市场发展状况
B．宏观经济和证券市场运行状况
C．行业前景
D．公司经营状况
9．股权登记日期之后认购的普通股票可以称为（ ） 。
A．附权股
B．含权股
C．除权股
D．复权股
10．有权与普通股东一起参与本期剩余盈利分配 的优先股票是（ ）。
A．可转换优先股票
B．不可转换优先股票
C．参与优先股票
D．非参与优先股票
11．龙债券利率的确定基准是（ ）。
A．香港银行同业拆放利率
B．伦敦银行同业拆放利率
C．新加坡银行同业拆放利率
D．美国联邦基金利率
12．关于债券，下列叙述错误的是（ ）。
A．债券票面利率与期限成正比，所以不可能存在短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象
B．债券和股票都属于有价证券
C．从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段
D．凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台发行，不能上市流通
13．当未来市场利率趋于下降时，应选择发行（ ） 。
A．短期债券
B．中期债券
C．长期债券
D．中长期债券
14．按照（ ）分类，国债可以分为实物国债和货币国债。
A．偿还期限
B．资金用途
C．流通与否
D．发行本位
15．下列各项不属于流通国债特点的是（ ）。
A．可自由转让
B．通常不记名
C．可自由认购
D．无面值
16．兼有债权和股权双重性质的公司债券是（ ）。
A．优先股
B．可转换公司债券
C．收益公司债券
D．信用公司债券
17．2008年年初，保监会批准中国人保集团发行100年期债券，募集规模不超过l00亿元，该类债券定向募集的、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本。通过上述描述，此类保险公司债务属于（ ）。
A．保险公司短期融资券
B．保险公司债
C．保险公司票据
D．保险公司次级定期债务
18．外国居民在中国发行的人民币债券为（ ）。
A．扬基债券
B．武士债券
C．熊猫债券
D．欧洲债券
19．外国债券的发行一般由（ ）的金融机构、证券公司承销。
A．投资者所在国
B．发行人所在国
C．发行地所在国
D．第三国
20．证券投资基金在美国被称为（ ）。
A．单位信托基金
B．证券投资信托基金
C．共同基金
D．信托基金
21．投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付（ ）。
A．申购费
B．赎回费
C．管理费
D．手续费
22．关于基金，下列说法正确的是（ ）。
A．国债基金是以国债为主要投资对象的证券投资基金，风险较高
B．货币市场基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金
C．黄金基金是以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金；收益率一般随贵金属的价格波动而变化，不稳定
D．指数基金的特点是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例
23．下列说法不正确的是（ ）。
A．平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值。通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性
B．在成长型基金中，还有更为进取的基金，即积极成长型基金
C．收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的
D．成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票
24．在交易所上市交易的、基金份额可变的基金运作方式是（ ）。
A．指数型基金
B．LOF
C．开放式基金
D．ETF25．根据我国《证券投资基金法》规定，下列对于设立基金管理公司应当具备的条件描述错误的是（ ） 。
A．有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程
B．有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施
C．注册资本不低于5 f乙元人民币，并且必须为实缴货币资本
D．有完善的风险控制制度
26．关于基金份额持有人大会，下列说法不正确的是（ ）。
A．代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会．
B．基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额l0%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案
C．基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集
D．由基金管理人召集
27．关于基金托管人的托管费，下列叙述不正确的是（ ）。
A．托管费是基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用
B．托管费从基金资产中提取
C．托管费率会因基金种类不同而异
D．通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐月计算并累计，按年支付给托管人
28．因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性，是金融衍生工具的（ ）。
A．信用风险
B．市场风险
C．法律风险
D．结算风险
29．若期货交易保证金为合约金额的6%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的（ ）倍。
A．5．7
B．10．7
C．16．7
D．20.0
30．最基础的金融衍生产品是（ ）。
A．金融远期合约
B．金融期货
C．金融互换
D．金融期权
31．目前，最大的衍生交易品种为（ ）。
A．按名义金额计算的互换交易
B．按实际金额计算的互换交易
C．远期利率协议
D．金融期货合约
32．3个月期欧洲美元期货的报价指数是（ ）。
A．100与年收益率的差
B．100与合约最后交易日的3个月期伦敦银行同业拆放利率的差
C．100与年贴现率的差
D．100与年收益率的和
33．备兑权证通常由（ ）发行。
A．上市公司
B．证券交易所
C．投资银行
D．财政部
34．下列属于存托凭证业务中，托管银行所提供的服务的是（ ）。
A．按照ADR持有人的要求领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国
B．负责ADR的注册和过户
C．负责保管ADR所代表的基础证券
D．负责对公司管理监督
35．权证自上市之日起的存续时间为（ ）。
A．3个月以上6个月以下
B．4个月以上l2个月以下
C．4个月以上l5个月以下
D．6个月以上24个月以下
36．将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化是根据（ ）来划分的。
A．证券化产品的金融属性不同
B．资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同
C．证券化的基础资产不同
D．资产证券化发起人、发行人和投资者的公司类型不同
37．债券发行注册制的核心是（ ）。
A．质量控制原则
B．数量控制原则
C．实质管理原则
D．公开原则
38． （ ）是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式。
A．比例包销
B．代销
C．全额包销
D．余额包销
39．关于债券发行方式，下列说法不正确的是（ ） 。
A．定向发行又称私募发行、私下发行，即面向少数特定投资者发行，一般由债券发行人与某些机构投资者直接洽谈发行条件和其他具体事务
B．承购包销是指发行人与由商业银行、证券公司等金融机构组成的承销团通过协商条件签订承购包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式
C．招