托管机构及与本公司或资托管机构有关联公司的公司发行的证券，应当事先取得客户的同意，事后告知资托管机构和客户，同时向证券交易所报告
D．证券公司进行集合计划的投资运作，在证券交易所进行证券交易的，集合计划资产中的证券可以用于回购
46．关于证券经纪业务，下列叙述正确的有（ ）。
A．证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务
B．证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务
C．在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
D．对于大宗交易，证券公司及其从业人员可在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算交割
47．证券公司财务顾问业务的具体业务范围包括（ ）。
A．为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务
B．将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资的业务
C．为上市公司重大投资、收购兼弗、关联交易等业务提供咨询服务
D．为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务
48．担任合规总监的任职选择条款包括（ ）。(1分)
A．具有任职资格
B．具有8年以上证券工作经验
C．通过有关专业考试或具有8年以上法律工作经历
D．从事证券_亡作5年以上
49．2006年，中国证监会发布《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》，下列属于其监管范围的有（ ）。(1分)
A．证券公司普通职员
B．证券公司董事
C．财务负责人
D．证券公司监事
50．证券公司的监事会有权了解公司经营情况，下列各项属于法律法规和公司章程规定的监事会职权有（ ）。
A．监事会可以检查公司财务
B．监事会可以监督董事会、经理层履行职责的情况
C．监事会可以对董事及经理层人员的行为进行质询
D．监事会可以更换经理层人员
三、判断题(本大题共60小题，每小题0．5分，共30分。判断以下各小题的对错，正确的为A，错误的为B)
1．证券投资的风险性越高，意味着遭受损失的可能性越大，其预期收益率却越低。（ ）
2．证券发行市场又称证券次级市场。 （ ）
3．公司发行股票和发行债券所筹集的资本都属于借入资本。（ ）
4．股票的期值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。（ ）
5．开放式基金通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让。（ ）
6．股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股，股票分割一般在年初或年末进行。（ ）
7．我国暂不允许国际开发机构在中国发行人民币债券。（ ）
8．无面额股票没有内在价值。（ ）
9．结构化金融产品通常会内嵌一个或一个以上的衍生产品，它们都是以合约规定条款(如提前终止条款)形式出现的。（ ）
10．对资产评估机构从事证券业务实行监督管理的部门为财政部和中国证监会。 （ ）
11．金融期权的买方在付出了一定数量的期权费后，在一定期限内必须服从卖方的选择并履行成交的允诺。（ ）
12．无限售条件股份不包括境内上市外资股，即B股。（ ）
13．公司在没有盈利前是不能发放任何股息的。 （ ）
14．证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并须经中国证券业协会批准。（ ）
15．证券公司办理集合资产管理业务，可以将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途。（ ）
16．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权。（ ）
17．中央结算是指中央登记结算机构在全额清算基础上，作为成交交易的对手完成相关款项和证券的收付，并保证会员层面交收完成。（ ）
18．参与银行间债券交易的，还需向中国证券业协会支付银行间账户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。 （ ）
19．证券投资基金是一种集中资金、专家管理、 分散投资的投资工具，因此投资者投资于基金没有风险。（ ）
20．根据我国《证券法》规定，客户的交易结算资金必须全额存入指定的商业银行，单独立户管理。（ ）
21．中国证监会采取证券市场禁入措施前，应当告知当事人采取证券市场禁入措施的事实、理由及依据，并告知当事人有陈述、申辩和要求举行听证的权利。（ ）
22．证券公司申请融资融券业务试点的条件之一是财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最近12个月净资本均在l2亿元以上。（ ）
23．审核股份有限公司公开发行不上市股票的申报材料并监管其发行活动属于稽查局的职责。 （ ）
24．契约型基金筹集的资金属于借入资金。（ ）
25．证券公司经营证券资产管理业务的，必须按定向资产管理业务管理本金的5%计算风险准备。（ ）
26．可转换证券的投资价值相当于将未来一系列债息或股息收入加上面值按一定市场利率折成的现值。（ ）
27．封闭式基金投资于流通受限证券的锁定期不得超过封闭式譬金的剩余存续期，基金投资的资产支持证券必须在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易。（ ）
28．实物国债与实物债券含义相近，都是以某种商品实物为本位而发行的债券。，（ ）
29．参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。（ ）
30．为保护个人投资者的合法权益，对于部分高风险证券产品的投资(如衍生产品、信托产品)，监管法规还要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书。（ ）
31．金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货和股票价格指数期货。（ ）
32．公司以不动产的房契或地契作抵押，如果发生了公司不能偿还债务的情况，那么抵押的财产将被暂停使用，还款后才能再使用。（ ）
33．证权证券是证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。 （ ）
34．金融衍生工具是建立在金融工具或金融变量之上的，其价格取决于后者的价格的派生产品。（ ）
35．股权类期货是以股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约。（ ）
36．股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕着股票的票面价格波动。（ ）
37．国债基金的收益率与市场利率成正比。（ ）
38．一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金价格也随之提高。尤其是封闭式基金，其基金份额的申购或赎回价格都直接按基金份额资产净值计价。（ ）
39．一般来说。率先涨价的商品、上游商品、热销商品股票的购买力风险较大，国家进行价格控制的公用事业、基础产业和下游产品等股票的购买力风险较小。（ ）
40．沪深300股指期货制度将投资者分为个人投资者、机构投资者和法人投资者。并分别对各类投资者从事股指期货交易所应具备的资产、资金、知识、经验、诚信等方面进行了规定。（ ）
参考答案
一、单项选择题
1．【答案】D【解析】货币证券主要包括两大类，分别为：①商业证券，主要是商业汇票和商业本票；②银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。
2．【答案】B
【解析】按证券市场的交易场所结构，证券市场可分为有形市场和无形市场；按品种结构，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场和衍生品市场等。
3．【答案】B
【解析】在一般国家，社保基金分为以社会保障税等形式征收的全国性基金和由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。由于资金来源不一样、最终用途也不一样，这两种形式的社保基金管理方式完全不同。
4．【答案】A
【解析】费城证券交易所(PHSE)创立于1790年，是美国最早创立的证券交易所。纽约证券交易所(NYSE)创立于1792年；美国证券交易所(AMEX)创立于1849年；太平洋证券交易所(PAsE)于1882年在旧金山创立。
5．【答案】D
【解析】物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券；债权证券是指证券持有者为公司债权人的证券。
6．【答案】D
【解析】记名股票的特点有： (1)股东权利归属于记名股东； (2)可以一次或分次缴纳出资； (3)转让相对复杂或受限制； (4)便于挂失，相对安全。
7．【答案】C
【解析】股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。但在公司清算时，其
资产往往需要打折出售，清算价值往