后，股权资本债务之前
14．在我国企业债券的发展期，企业债券的发行也出现一些明显的变化，主要包括（ ）。
A．在发行主体上，突破了大型国有企业的限制
B．在发债募集资金的用途上，改变了以往仅用于基础设施建设或技改项目上，开始用于替代发行主体的银团贷款
C．在债券发行方式上，将符合国际惯例的路演询价方式引入企业债券二级市场
D．在期限结构上，推出了我国超长期、固定利率企业债券
15．亚洲地区不健全的金融体系是形成东南亚金融危机的重要原因，这主要表现在（ ）。
A．危机国家普遍缺少发达的资本市场
B．企业外部融资以银行借贷为主
C．企业过于依赖银行体系的间接融资
D．使金融风险集中于银行体系
16．作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有（ ）。
A．保证收益
B．分散风险
C．专业理财
D．集合投资
17．关于公司型基金，下列描述中正确的有（ ）。
A．是通过基金契约的形式设立的基金
B．根据投资公司章程营运资金
C．筹集的资金是公司法人的资本
D．是具有独立法人地位的股份投资公司
18．基金管理公司通常由（ ）或其他机构等发起设立，具有独立法人地位。．
A．中国证监会
B．证券公司
C．信托投资公司
D．商业银行
19．《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的职责包括（ ）。
A．按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜
B．对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立
C．按照规定召集基金份额持有人大会
D．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
20．关于证券投资基金的费用，下列说法中正确的有（ ）。
A．我国证券投资基金的交易费用主要包括交易佣金、开户费、银行汇划手续费等
B．基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费等
C．基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费
D．收取销售服务费的基金通常不再收取申购费
21．金融期货主要包括（ ）。
A．货币期货
B．利率期货
C．股票期货
D．股票指数期货
22．与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现包括（ ）。
A．结算方式不同
B．交易对象不同
C．交易方式不同
D．交易目的不同
23．关于利率期货，下列描述中正确的有（ ）。
A．利率期货基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具
B．利率期货主要是为了规避利率风险而产生的
C．利率期货产生于美国芝加哥期货交易所
D．利率期货比外汇期货产生早了3年
24．与现货市场投机相比，期货市场投机的重要区别表现在（ ）。
A．有效缓解市场价格波动
B．目前我国股票市场实行T+1清算制度，而期货市场是T+O，可以进行日内投机
C．期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性
D．投机交易保障了期货市场投机功能的实现
25．与直接投资外国股票相比，投资美国存托凭证(ADR)给投资者带来的好处有（ ）。
A．以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算
B．上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益
C．上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付
D．某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制
26．证券发行市场的作用主要包括（ ）。
A．为资金需求者提供筹措资金的渠道
B．为证券二级市场提供了更多的交易品种
C．为资金供应者提供投资的机会，实现储蓄向投资转化
D．形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化
27．中小企业板块的设计要点主要包括（ ）。
A．小幅降低发行上市标准，这样可以避免因发行上市标准变化带来的风险
B．在考虑上市企业的成长性和科技含量的同时，尽可能扩大行业覆盖面，以增强上市公司行业结构的互补性
C．在现有主板市场内设立中小企业板块，可以依托主板市场形成初始规模
D．在主板市场的制度框架内实行相对独立运行
28．综合协议交易平台接受交易用户的申报类型有（ ）以及其他申报。
A．意向申报
B．定价申报
C．双边报价
D．成交申报
29．上证380指数样本股的选择主要考虑（ ）。
A．盈利能力
B．成长性
C．负债比率
D．新兴行业的代表性
30．SAC行业指数的主要特点包括（ ）。
A．样本范围覆盖了沪、深证券交易所市场
B．统一按照中国证监会分类标准进行上市公司行业划分
C．简单平均加权方法进行计算
D．对长期停牌股票进行指数撤权处理
31．关于证券投资的系统风险，下列说法中正确的有（ ）。
A．影响系统风险的因素包括社会、政治、经济等各个方面
B．影响系统风险的因素会对所有企业产生不同程度的影响，不能通过多样化投资而分散，因此系统风险又称为“不可分散风险”
C．影响系统风险的因素来自企业外部，是单一证券有时可以抗拒和回避，但效果不好
D．系统风险包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险和购买力风险等
32．我国证券公司监管制度主要包括（ ）。
A．业务许可制度
B．以净资本为核心的经营风险控制制度
C．合规管理制度
D．客户交易结算资金第三方存管制度
33．证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的（ ）偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。
A．身份
B．财产与收入状况
C．证券投资经验
D．证券投资风险
34．证券公司的内部控制目标包括（ ）。
A．保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行
B．防范经营风险和道德风险
C．保障客户及证券公司资产的安全、完整
D．承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门
35．会计师事务所申请证券资格，应当符合的条件包括（ ）。
A．依法成立3年以上，且质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好
B．上年度审计业务收入不少于人民币500万元
C．注册会计师不少于55人
D．有限责任会计师事务所净资产不少于人民币500万元，合伙会计师事务所净资产不少于人民币300万元
36．下列情形属于人民币大额交易的是（ ）。
A．法人、其他组织和个体工商户之间金额200万元以上的单笔转账支付
B．金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付
C．个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易
D．金额10万元以上的个人银行账户转账
37．根据我国《证券公司风险处置条例》规定的主要风险处置措施有（ ）。
A．停业整顿
B．托管
C．接管
D．行政重组
38．证券市场监管的重点内容有（ ）。
A．对证券发行及上市的监管
B．对交易市场的监管
C．对上市公司的监管
D．对证券经营机构的监管
39．证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面。其中，对从业人员的自律管理主要包括（ ）。
A．从业人员的资格管理
B．后续职业培训
C．制定从业人员的行为准则和道德规范
D．从业人员诚信信息管理
40．根据我国《证券业协会证券分析师职业道德守则》，机构或者其管理人员对从业人员发出指令涉嫌违法违规的，则（ ）。
A．从业人员应及时按照所在机构内部程序向高级管理人员或者董事会报告
B．机构未妥善处理的，从业人员应及时向中国证监会或中国证券业协会报告
C．向中国证券业协会报告
D．中国证券业协会不处理的，向中国证监会报告
41．最常用的公司竞争力分析框架是所谓的SWOT分析，它的考察维度包括（ ）。
A．优势
B．机会
C．创新
D．威胁
42．已上市流通股份包括（ ）。
A．A股
B．B股
C．境外上市外资股
D．其他
43．以下关于收益公司债券的说法中正确的是（ ）。
A．有固定到期日
B．清偿时债权排列顺序先于股票
C．其利息只在公司有盈利时才支付
D．未付利息可以累加
44．下列关于公司型基金的说法中正确的有（ ）。
A．基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
B．按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上
C．投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人
D．基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会
45．期货交易中套期保值的基本类型有（ ）。
A．多头套期保值
B．空头套期保值
C．交叉套期保值
D．平行套期保值